Menhir Financial crea algoritmos de vanguardia para activos alternativos

MENHIR FINANCIAL es una plataforma que trabaja con bancos, fondos y servicers para entender cómo distribuir de la manera más eficiente los créditos dudosos. Asignan cada préstamo impagado al canal más eficaz y efectivo para su recuperación.

Su primer producto fue un modelo de Inteligencia Artificial que optimizaba las operaciones dentro de los servicers y bancos. Hoy han evolucionado hacia un Neoservicer que busca gestionar carteras completas end-to-end mediante un modelo “Uber”, aumentando la eficacia y reduciendo costes de gestión.

LOS INICIOS DE LA COMPAÑÍA

Francisco Hernández Parga, Dionisio Pérez Alvear y Luis de Juan empiezan a trabajar en Menhir Financial en diciembre de 2019, y firman la sociedad el día 12 de marzo de 2020, dos días antes del estado de alarma. Cuentan los socios que el notario era un conocido y les tuvo que devolver las escrituras en el parking de un Mercadona.

Era todo muy «underground», no querían hablar con nadie. Habían conseguido un cliente que gestionaba 20.000 millones de euros en activos no productivos, y tenían que construir lo que ya habían vendido. Por eso, decidieron estar debajo del radar hasta que todo funcionara.

En el verano de 2020, Menhir Financial estuvo a punto de morir, pero tras muchas noches sin dormir y un milagroso cambio de algoritmo, el modelo empezó a funcionar. Hoy ese modelo ha generado un ahorro superior a los 2M€ en su primer cliente y diariamente toma decisiones automáticas sobre una cartera de unos 800M€.

VALOR DIFERENCIAL Y MODELO DE NEGOCIO

Menhir Financial aumenta la efectividad y reduce costes. Esto se traduce en que la TIR sin apalancamiento sube, mientras que los bancos experimentan una reducción del impacto en provisiones y, por lo tanto, protegen su CET-1.

Hoy los préstamos se gestionan con papel, boli y un documento Excel. Los gestores de préstamos trabajan con carteras de 300 a 600 expedientes por gestor. Su sistema mastica toda esta información y la presenta en el orden adecuado para que el trabajador resuelva la cartera con el menor coste económico y temporal. Para resolver este problema, previamente resuelven el del tratamiento de datos para la aplicación de modelos de Inteligencia Artificial. Menhir Financial es una Deeptech – Fintech.

Sus servicios están enfocados a bancos y fondos de inversión distressed para el producto del Neoservicer y bancos y servicers para la implementación de los modelos de inteligencia artificial para gestión de NPL, en un modelo de setup + profit sharing.

El apoyo de su primer cliente, Aliseda Inmobiliaria, ha sido vital para el inicio del proyecto. Fueron ganadoras del Cuatrecasas Acelera 20-21 y lograron un tercer puesto en el campus de Seedrocket. Menhir Financial tiene planes de desarrollar productos basados en IA, pero para ello, necesitan nuevos inversores.